一機多商戶POS機遭封殺

?POS機新聞 ????|???? ?2020-06-10 13:50

為進一步規范支付受理終端相關業務管理,維護支付市場秩序,保護消費者合法權益,防范跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為,人民銀行對支付受理終端、收單業務等相關業務開始了新的監管。具體如下:

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轉讓各類金融執照

催收/資產管理/投資管理/不良資產處置/征信服務/典當行/融資租賃/債權債務/金融外包等公司

公司干凈,無任何債權債務問題

(一)支付受理終端管理。從銀行卡受理終端、條碼支付受理終端、創新支付受理終端等方面提出管理要求。

(二)特約商戶管理。細化并強調特約商戶實名制管理要求,明確面對面、同步視頻等商戶信息核驗方式和特約商戶巡檢要求。

(三)收單業務監測。從交易信息的真實性與完整性、終端位置監測、收單機構及清算機構的交易監測責任、特約商戶資金結算監測等方面提出管理要求。

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據說目前相當一部分的移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金。為規范收單等業務管理,打擊跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動,切斷黑灰產業資金鏈,央行已經多次行動,但是上有政策,下有對策,收效不如意。

此次的嚴監管恰好是給與收單機構等的深入研究,收單機構對銀行卡受理終端采購、登記、功能開通、信息變更、退出等全生命周期管理不嚴密,導致買賣終端、移機、“一機多碼”、“一機多戶”等現象屢禁不止,為違法犯罪分子利用受理終端進行資金轉移帶來便利。

除了上述的問題,商戶的審核準入也有較大的問題。特約商戶準入不嚴格,部分收單機構對商戶相關證明文件及其真實意愿、經營場所、終端布放位置等核實流于形式,導致虛假商戶問題仍然突出。

這些問題凸顯出來就導致條碼支付業務涉黑灰產,加劇了金融風險。


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